02Client · Les leviersClient · The levers

Quatre leviers, une seule stratégieFour levers, one strategy

Fiscalité, entreprise, retraite et protection. Chaque levier est expliqué en analyse, toujours en coordination avec votre comptable et vos autres professionnels.Tax, business, retirement and protection. Each lever is broken down, always in coordination with your accountant and other professionals.

Analyse · Le plan d’ensembleBreakdown · The big picture l’impôttax l’inflationinflation l’imprévuthe unexpected le planthe plan fiscalitétax plan protectionprotection votre patrimoineyour wealth I V Ian vousyou
La fiscalitéTax V votre revenuyour income l’impôttax sans planno plan 1 REERRRSP 2 CELITFSA 3 dividendesdividends ce que vous gardezwhat you keep
Votre prioritéYour priority Levier · La fiscalitéLever · Tax

Ce que vous gardezWhat you keep

Ce n’est pas ce que vous gagnez qui compte, c’est ce que vous gardez. Vos actifs sont structurés pour réduire l’impact de l’impôt de votre vivant et lors du transfert à la génération suivante.It’s not what you earn that counts, it’s what you keep. Your assets are structured to reduce the impact of tax during your lifetime and when they pass to the next generation.

  • Salaire, dividendes ou les deux
  • REER, CELI et CELIAPP au bon endroit
  • L’impôt au décès prévu à l’avance
  • Salary, dividends or both
  • RRSP, TFSA and FHSA in the right place
  • Tax at death planned in advance
L’entrepriseThe business votre entrepriseyour business le surplusthe surplus société de gestionholding company le décès d’un associéa partner’s death la personne cléthe key person assurance corporativecorporate insurance
Votre prioritéYour priority Levier · L’entrepriseLever · The business

Votre plus grand actifYour biggest asset

Votre entreprise mérite d’être protégée intelligemment. Des stratégies de liquidité et d’assurance corporative protègent l’entreprise, ses actionnaires et le patrimoine qui s’y accumule.Your business deserves intelligent protection. Liquidity and corporate insurance strategies protect the business, its shareholders and the wealth building up inside it.

  • Société de gestion, selon la situation
  • Personne clé et convention entre actionnaires financée
  • Surplus et compte de dividendes en capital
  • A holding company, where it fits
  • Key person and a funded shareholders’ agreement
  • Surplus and the capital dividend account
La retraiteRetirement V votre retraiteyour retirement la récupérationthe clawback dans le désordrein any order 1 non enregistrénon-registered 2 REER et FERRRRSP and RRIF 3 CELI le meilleur revenu netthe best net income
Votre prioritéYour priority Levier · La retraiteLever · Retirement

Le bon ordre de retraitThe right withdrawal order

Sortir son argent coûte cher quand c’est mal planifié. Un plan de décaissement chiffré vise le meilleur revenu net à la retraite, sans épuiser votre capital.Taking your money out is expensive when it’s poorly planned. A decumulation plan in numbers aims for the best net retirement income, without draining your capital.

  • L’ordre de retrait entre REER, CELI et non enregistré
  • Le bon moment pour la RRQ et la PSV
  • Des scénarios qui tiennent sur la durée
  • The withdrawal order across RRSP, TFSA and non-registered
  • The right time for QPP and OAS
  • Scenarios that hold up over time
La protectionProtection vos prochesyour family V vos projetsyour plans l’imprévuthe unexpected l’assuranceinsurance
Votre prioritéYour priority Levier · La protectionLever · Protection

Les vôtres, à l’abriYour family, protected

Avec les solutions d’Industrielle Alliance, les options sont comparées et choisies selon votre situation. Rien n’est proposé avant d’avoir compris ce que vous voulez protéger.With Industrielle Alliance’s solutions, options are compared and chosen for your situation. Nothing is proposed before understanding what you want to protect.

  • Assurance vie, invalidité et maladies graves
  • Assurance vie participative
  • Assurance collective pour l’entreprise
  • Life, disability and critical illness insurance
  • Participating life insurance
  • Group insurance for the business
Ian Barrette
Ian BarretteConseiller en sécurité financièreFinancial security advisor

Un levier seul ne fait pas un plan. Ce qui fait la différence, c’est de les faire travailler ensemble, dans le bon ordre, avec votre comptable autour de la table. »

One lever alone isn’t a plan. What makes the difference is getting them to work together, in the right order, with your accountant at the table.”

Ian Barrette, conseiller en sécurité financièreIan Barrette, financial security advisor