Comprendre, chiffrer, déciderUnderstand, run the numbers, decide
Quatre étapes, dans l’ordre. Pour chacune : ce qui se passe, et ce que vous recevez. Aucune solution n’est proposée avant l’étape 3.Four steps, in order. For each one: what happens, and what you receive. No solution is proposed before step 3.
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Avant les solutionsBefore any solution
Le contexteThe context
Fiscalité, inflation, taux d’intérêt, longévité : on regarde d’abord le cadre réel dans lequel vos décisions vont vivre.Tax, inflation, interest rates, longevity: we first look at the real setting your decisions will live in.
Vous recevezYou receiveUne lecture claire des règles qui s’appliquent à votre situation.A clear read of the rules that apply to your situation.
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Votre portraitYour picture
L’analyse de vos besoinsThe needs analysis
Revenus, actifs, dettes, entreprise et famille : où vous êtes, où vous voulez aller, et ce qui vous protège entre les deux.Income, assets, debts, business and family: where you are, where you want to go, and what protects you in between.
Pour vous · entrepreneurFor you · business owner
Votre portrait inclut la société : états financiers, structure d’actionnariat et rémunération. Votre comptable peut être invité à cette étape.Your picture includes the company: financial statements, share structure and how you’re paid. Your accountant can be invited to this step.
Vous recevezYou receiveVotre situation complète, sur une seule page.Your full situation, on a single page.
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Côte à côteSide by side
La stratégieThe strategy
Des scénarios comparés, avec ce que chacun change et ce qu’il coûte. Vous décidez à votre rythme, en connaissance de cause.Scenarios compared side by side, with what each one changes and what it costs. You decide at your own pace, fully informed.
Vous recevezYou receiveLes scénarios chiffrés, et une recommandation expliquée.The scenarios in numbers, and an explained recommendation.
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Année après annéeYear after year
Le suiviFollow-up
Une révision régulière, et un ajustement quand votre vie change : une entreprise, un enfant, une vente, la retraite. Ian reste joignable.A regular review, and adjustments when your life changes: a business, a child, a sale, retirement. Ian stays reachable.
Vous recevezYou receiveUn plan qui suit votre vie, pas un document qui dort dans un tiroir.A plan that keeps up with your life, not a document left in a drawer.
À la troisième étape, vous voyez les scénarios côte à côte, avec leurs chiffres. Je vous dis lequel je recommande et pourquoi, mais c’est vous qui décidez. »
At the third step, you see the scenarios side by side, with their numbers. I tell you which one I recommend and why, but you’re the one who decides.”
Ian Barrette, conseiller en sécurité financièreIan Barrette, financial security advisor